Переводы с карты на карту стали рутинной частью повседневной жизни украинцев — люди используют их для поддержки родственников, погашения долгов или возврата заемных средств. В то же время, такие операции уже более года находятся под более строгим контролем.
Национальный банк Украины продолжает применять ограничения на исходящие переводы, и эти правила будут действовать до конца 2025 года.
Ужесточение контроля началось после того, как регулятор и коммерческие банки утвердили Меморандум, направленный на повышение прозрачности на платежном рынке. Это соглашение вступило в силу в декабре 2024 года и ввело ежемесячные лимиты на операции между физическими лицами, включая переводы через IBAN.
Лимиты переводов теперь зависят от того, как банки классифицируют профиль риска клиента. Украинцев, отнесенных к категории низкого или среднего риска, разрешено отправлять до 100 000 гривен в месяц.
Для тех, кто отнесен к категории высокого риска, максимальная сумма установлена на уровне 50 000 гривен. После достижения лимита дальнейшие переводы автоматически блокируются банковской системой, если не будут предприняты дополнительные шаги по проверке.
НБУ подчеркивает, что для большинства пользователей эти изменения остались практически незамеченными. Официальные данные показывают, что большинство граждан не переводят регулярно суммы, превышающие установленные пороги. Наибольшее влияние это оказало на тех, кто не может подтвердить происхождение своих средств.
Для снятия или смягчения этих ограничений клиенты обязаны раскрывать свои источники дохода. Это включает в себя предоставление в банк документов, подтверждающих законность их доходов, после чего возможности перевода могут быть расширены.
Напомним, банки наградили новыми возможностями: заблокируют все и лишат денег без разъяснений
Раннее «Украинцы» сообщали, бешенный курс валют сорвался с цепы – внезапно 50 гривен
Как сообщали «Украинцы», "ПриватБанк" массово блокирует счета, карты и лишает денег украинцев – никаких предупреждений