Украина может значительно ужесточить правила открытия банковских счетов. Новая правительственная инициатива предлагает обязать граждан подтверждать не только свою личность, но и место жительства, а также источник дохода.
Эти изменения изложены в проекте закона № 14327, который предусматривает создание централизованного реестра банковских счетов и сейфовых ячеек. Документ также вводит финансовые санкции за несоблюдение новых требований.
Если законопроект будет принят в нынешнем виде, открытие счета больше не будет ограничиваться предъявлением паспорта. Банки смогут запрашивать дополнительные доказательства, включая подтверждение адреса проживания и документы, объясняющие происхождение средств.
В качестве таких доказательств могут выступать договоры аренды, квитанции об оплате коммунальных услуг, налоговые декларации, трудовые договоры или выписки из других финансовых учреждений.
Проект закона предлагает несколько ключевых нововведений:
обязательное подтверждение фактического места жительства клиента;
раскрытие источников дохода при открытии счета;
создание национального реестра банковских счетов и сейфовых ячеек;
финансовые санкции за нарушения этих правил.
Критики инициативы указывают на то, что более строгие правила в первую очередь затронут рядовых граждан, в то время как государственные служащие и политически значимые лица могут оказаться в сравнительно более благоприятных условиях.
Финансовые эксперты также выразили обеспокоенность тем, что предлагаемый подход отдаляет банки от их основной экономической роли и превращает их в надзорные органы.
Профессиональные ассоциации и экономические аналитики утверждают, что подобная практика не распространена в мире и может создать ненужное бюрократическое давление на население. По их мнению, инициатива усложняет повседневные финансовые операции, не предлагая очевидных преимуществ для экономической безопасности.
Законопроект вызвал бурные дебаты во время его рассмотрения парламентским финансовым комитетом. После длительных обсуждений законодатели решили не одобрять предложение в его первоначальной версии. Вместо этого они договорились подготовить пересмотренный документ.
Альтернативный проект, зарегистрированный под номером 14327-1, предлагает другую последовательность реформ. Он предлагает сначала обновить и улучшить существующую систему финансового мониторинга, и только после этого рассмотреть более жесткие требования к физическим лицам.
Сторонники такого подхода считают, что укрепление государственных институтов должно предшествовать любым дополнительным обязательствам, возлагаемым на граждан, поскольку первоначальная версия законопроекта рискует создать больше проблем, чем решений.
Напомним, "ПриватБанк" закрывается: украинцев предупредили, отделения больше работать не будут
Раннее «Украинцы» сообщали, можно вообще не платить весь год: "ПриватБанк" приятно удивил украинцев
Как сообщали «Украинцы», украинцы купаются в деньгах: НБУ огорошил – выплат стало море?