В Украине всё больше клиентов сталкиваются с временными ограничениями на своих банковских счетах после обычных переводов. В большинстве случаев проблема заключается не в самой транзакции, а в формулировке, указанной в описании платежа.

Многие пользователи либо оставляют автоматически сгенерированный комментарий без изменений, либо небрежно набирают несколько слов, не понимая, что определённые фразы могут спровоцировать проверку финансового мониторинга.

Финансовый консультант Людмила Сандыга отмечает, что банки юридически обязаны анализировать транзакции и реагировать на любые признаки потенциального риска. Если формулировка в назначении платежа кажется подозрительной, банк может запросить уточнение или временно ограничить доступ к счёту до проверки ситуации.

Особое внимание уделяется фразам, напоминающим предпринимательскую деятельность. Например, указание «оплата товаров» или «оплата услуг» в переводе между физическими лицами может вызвать опасения по поводу незарегистрированной предпринимательской деятельности. В таких ситуациях банк может проверить источник средств и характер транзакции.

Карта

Описания типа «погашение долга» также могут вызвать дополнительные вопросы, поскольку иногда требуют подтверждения. Аналогично, расплывчатые фразы типа «на лечение» или «на еду» не дают четкого объяснения цели перевода и могут быть истолкованы как доход, полученный получателем.

Особенно деликатны ссылки на консультации или услуги. Регулярные входящие платежи с такими описаниями, без официальной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, могут восприниматься как сигнал о незадекларированной предпринимательской деятельности. В результате банки могут запросить подтверждающие документы или пояснения.

Специалисты рекомендуют четко и точно формулировать цели платежей. Если средства являются подарком или финансовой помощью члену семьи, целесообразно указать это напрямую. В случаях возврата заемных средств лучше четко указать, что это возмещение или возврат ранее предоставленных в долг средств.

Напомним, "ПриватБанк" выплатит украинцам по 15 000 гривен – компенсация за отключения

Раннее «Украинцы» сообщали, жесткий контроль по-новому: банки потребуют отчитаться за каждый вздох. Данные отправят в ТЦК?

Как сообщали «Украинцы», украинцы будут получать намного больше денег: выплаты неожиданно повысили