Согласно общедоступным данным, украинские банки значительно ужесточили процедуры финансового мониторинга, что привело к ограничению доступа к счетам более чем 80 000 клиентов.
К числу учреждений, применяющих более строгий надзор, относятся ПриватБанк и Монобанк, а также другие поставщики финансовых услуг.
Основная цель усиления контроля – противодействие теневым финансовым операциям. Особое внимание уделяется так называемым «дроп-счетам» – счетам, открытым на имя физических лиц, но используемым третьими лицами для перевода средств, снятия наличных или сокрытия незаконной предпринимательской деятельности.
При обнаружении подозрительных, по мнению банка, операций доступ к счету может быть временно заблокирован или даже расторгнут договор на оказание услуг без предварительного уведомления.
Регуляторы также уделяют внимание схемам искусственной фрагментации бизнеса. В таких случаях крупные компании делят операции между несколькими индивидуальными предпринимателями вместо того, чтобы функционировать как единое юридическое лицо.
Такой подход позволяет им оставаться в упрощенной налоговой системе и снижать общую налоговую нагрузку. По данным Бюро экономической безопасности Украины, потенциальные налоговые потери, связанные с подобными практиками, оцениваются в 4,8 млрд гривен в период с января по ноябрь 2025 года.
Депутат парламента Ольга Василевская-Смаглюк прокомментировала масштабы ограничений на открытие счетов после встреч с представителями бизнеса и регулирующими органами. Она подчеркнула, что банки действуют в рамках действующего законодательства и выполняют обязательные требования финансового мониторинга, направленные на предотвращение незаконных операций.
Ужесточение контроля уже сказывается на деловом климате. Некоторые компании переходят на общую систему налогообложения, формализуют трудовые отношения и избегают высокорискованных финансовых операций. Клиентам банков рекомендуется тщательно документировать происхождение своих средств и избегать операций, которые могут спровоцировать проверки на соответствие требованиям.
Эксперты прогнозируют, что усиленный контроль сохранится и в ближайшем будущем, а количество ограниченных счетов может продолжать расти по мере расширения механизмов мониторинга.
Как сообщали «Украинцы», новый банковский контроль, карточные переводы и лимиты: финмониторинг затягивает пояса
Напомним, "ПриватБанк" экстренно предупредил абсолютно всех: забудьте о деньгах
Раннее «Украинцы» сообщал, "Ощадбанк" скрытно обдирает украинцев: невидимые списания денег и комиссии "по тихой воде"