Україна незабаром може посилити процедуру відкриття банківських рахунків для фізичних осіб. Кабінет міністрів висунув законодавчу ініціативу, яка зобов'яже громадян підтверджувати своє фактичне місце проживання за умови взаємодії з банками.
Ці зміни викладені у проекті закону № 14327, який пропонує створення централізованого реєстру банківських рахунків та сейфових осередків та вже представлений до парламенту.
Згідно з пропонованими правилами, пред'явлення паспорта для відкриття стандартного банківського рахунку може бути вже недостатньо. Фінансові установи матимуть право вимагати додаткові документи, що підтверджують фактичне місце проживання клієнта.
Як підтвердження можуть бути договори оренди, квитанції про оплату комунальних послуг або аналогічні документи. Аналогічні вимоги також включені до іншого проекту закону № 14237, який спрямований на посилення механізмів фінансового моніторингу.
Крім підтвердження місця проживання, банки отримають розширені повноваження щодо оцінки походження коштів клієнтів. При відкритті рахунку від фізичних осіб може знадобитися розкриття джерел доходу шляхом подання податкових декларацій, трудових договорів, офіційних довідок про доходи або витягу з інших фінансових установ.
Так, у результаті процес відкриття рахунку може включати детальнішу перевірку фінансового стану людини.
Проект закону також запроваджує відповідальність за недотримання вимог. У разі прийняття банкам буде дозволено відмовляти в обслуговуванні або застосовувати штрафні санкції, якщо клієнти не надають необхідної інформації або документів.
Аналітики зазначають, що запропонована система може покласти суворіші зобов'язання на звичайних громадян, ніж на політично значущих осіб, таких як депутати, високопосадовці та інші громадські діячі.
На цьому етапі законопроект перебуває на розгляді відповідного парламентського комітету. Хоча остаточного рішення ще не ухвалено, пропозиція вже викликала жваву дискусію серед банківських фахівців та фінансових експертів.
Нагадаємо, "ПриватБанк" закривається: українців попередили, відділення більше не працюватимуть
Раніше «Українці» повідомляли, можна взагалі не платити весь рік: "ПриватБанк" приємно здивував українців
Як повідомляли «Українці», українці купаються в грошах: НБУ приголомшив – виплат стало море?