Клиенту ПриватБанка заблокировали счет из-за подозрительного перевода от сына в размере 55 тыс. грн, поступившего на пенсионный счет. Об этом сообщает издание "Минфин".
Жалобу на действия банка оставил сын клиента на форуме "Минфин". Он рассказал, что договор с его отцом был расторгнут без предупреждения. Когда родители пришли в отделение банка, сотрудник потребовал общаться только с владельцем счета.
"Сотрудник банка грубо отказал матери в помощи, объяснив, что будет общаться только с держателем карты (отцом), и предложил принести справку о его дееспособности", – отметил посетитель форума.
В ответ на жалобу представители банка в форуме попросили контактные данные отца для уточнения ситуации. "Мы попросили у вас в личных сообщениях контакт отца, чтобы подробно разобраться в ситуации", – отписали в пресс-службе банка.
Причины блокировки счетов
Счета могут быть заблокированы по разным причинам, включая обмен криптовалюты и получение средств со счетов, ранее использовавшихся мошенниками. Банки внимательно следят за "нетипичными" операциями, крупными наличными выплатами и деятельностью общественных лиц.
За нарушение правил финансового мониторинга банки могут быть оштрафованы. "Рост штрафов связан с глобальными тенденциями усиления финмониторинга и развитием технологий для анализа больших данных", – комментирует Роман Корнилюк, финансовый аналитик YouControl.
Надежда Чаленко, юрист компании YouControl, объясняет, что блокировка может происходить при разных обстоятельствах, включая необновленные данные о клиенте, арест исполнительной службой или невозможность объяснения происхождения средств.
Особое внимание уделяется таким операциям, как снятие крупной суммы наличных денег, крупные онлайн-покупки, особенно ночью, транзакции с криптовалютой на сумму более 30 тыс. грн, а также транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.